Политика AML

Политика принята реквизиты будут указаны и обязательна для всех мерчантов Paydex. Её цель — не допустить использования сервиса для отмывания средств, финансирования терроризма, мошенничества и иной незаконной деятельности, а также защитить добросовестных мерчантов и покупателей.

1. Проверка проектов, а не людей

1.1. Мы не собираем персональные данные мерчантов и не запрашиваем документы, удостоверяющие личность, свидетельства о регистрации или иные сведения об ИП и юридических лицах. Для работы с сервисом достаточно адреса электронной почты и реквизитов для выплат.

1.2. При регистрации мы проверяем адрес электронной почты. При создании проекта — право управления доменом (DNS-запись, meta-тег или файл на сайте).

1.3. Перед подключением боевого режима проект проходит модерацию: мы изучаем сайт, описание деятельности, категорию товаров и услуг, наличие контактов и правовых документов для покупателей. Проверяется проект и его сайт, а не владелец.

1.4. При изменении характера деятельности, резком росте оборота или по требованию платёжных партнёров мы вправе повторно проверить проект и запросить пояснения по операциям.

2. Запрещённые категории

Сервис не подключает проекты и не проводит платежи, связанные со следующей деятельностью:

• наркотические и психотропные вещества, их прекурсоры и аналоги
• оружие, боеприпасы, взрывчатые вещества и их компоненты
• азартные игры, лотереи, букмекерские услуги без соответствующей лицензии
• финансовые пирамиды, «инвестиционные» схемы с гарантированной доходностью, HYIP
• контрафактная продукция, поддельные документы, взломанные аккаунты и ключи
• материалы порнографического характера с участием несовершеннолетних, любые формы эксплуатации
• услуги по обналичиванию, обмену валют и криптовалют без лицензии, транзиту средств третьих лиц
• вредоносное ПО, DDoS-услуги, фишинговые наборы, продажа персональных данных
• лекарственные средства без лицензии, БАДы с недостоверными заявлениями
• товары и услуги, нарушающие санкционные ограничения или права третьих лиц

Перечень не является исчерпывающим. Решение о подключении проекта в спорных случаях принимается индивидуально; мы можем отказать без объяснения причин.

3. Мониторинг операций

3.1. Мы анализируем платежи автоматически и вручную: отклонения от заявленного среднего чека, серии платежей с одних устройств, аномальную долю возвратов и отказов, несоответствие назначения платежа деятельности проекта.

3.2. При выявлении подозрительной активности мы вправе приостановить приём платежей по проекту и вывод средств до выяснения обстоятельств, запросить пояснения по операциям, а также сообщить о ситуации в уполномоченные органы в случаях, предусмотренных законом.

3.3. Мерчант обязан отвечать на запросы в течение 5 рабочих дней. Отсутствие ответа — основание для расторжения договора и возврата средств покупателям.

4. Обязанности мерчанта

• принимать оплату только за собственные товары и услуги, указанные при модерации;
• не использовать сервис для транзита средств, обналичивания или расчётов между третьими лицами;
• сообщать о смене деятельности, домена, владельца проекта;
• размещать на сайте достоверную информацию о товаре, ценах, условиях доставки и возврата;
• не допускать к кабинету и API лиц, не уполномоченных мерчантом.

5. Хранение данных и взаимодействие с органами

Сведения о проектах и операциях (без персональных документов) хранятся не менее 5 лет и предоставляются уполномоченным органам по законному запросу. Сотрудники, имеющие доступ к таким данным, действуют в рамках ролевой модели; их действия фиксируются в журнале аудита.

6. Ответственность

Нарушение настоящей Политики — основание для блокировки проекта, удержания средств до завершения проверки и расторжения договора. Мерчант возмещает убытки, причинённые сервису вследствие нарушения.

7. Контакты

Вопросы по Политике: support@paydex.pro.